Sucessão e patrimônio: o básico que todo pai deve discutir com um profissional

Você faz seguro do carro. Faz backup do celular. Mas já planejou o que acontece com sua família se você, de repente, não estiver mais aqui? A maioria dos homens adia isso. Não por falta de cuidado, mas porque é desconfortável. Planejar é uma das formas mais práticas de amor. Este artigo é educativo. Não é aconselhamento jurídico, tributário ou financeiro. Leis de herança, família e impostos variam muito entre países e, muitas vezes, entre regiões. O objetivo é simples: ajudar você a saber quais perguntas levar a um profissional qualificado onde você mora.

Temas para levar a um profissional

• Testamento ou equivalente. Como os bens são distribuídos e o que acontece se você não tiver um, segundo a lei do seu país.
• Tutela dos filhos menores. Quem cuidaria das crianças e como formalizar esse desejo.
• Beneficiários. Seguros de vida, previdência e algumas contas podem seguir regras próprias, fora do testamento. Confira se estão atualizados.
• Sucessão empresarial. Se você é dono ou sócio de uma empresa, o que acontece com sua participação e quem pode conduzi-la.
• Procurações. Quem pode decidir por você, em questões financeiras ou médicas, se você não puder.
• Impactos tributários. Como impostos sobre herança ou doação podem se aplicar no seu país.

O documento mais generoso que um pai pode deixar é aquele que tira a dúvida de quem ele ama.

Converse com a família também

Um plano que ninguém conhece é só meio plano. Diga à sua parceira ou parceiro, ou a uma pessoa de confiança, onde estão os documentos importantes. Explique suas intenções com palavras simples. Em famílias recompostas, segundos casamentos, uniões estáveis ou famílias espalhadas por vários países, a orientação especializada é ainda mais importante, porque as regras padrão podem não refletir o que você deseja.

Procure um profissional devidamente habilitado no seu país, como advogado, tabelião ou planejador financeiro certificado. Pergunte sobre honorários logo no início. E revise o plano depois de grandes acontecimentos: nascimento, casamento, separação, mudança para o exterior ou venda de uma empresa.

Nesta semana

• Liste seus principais bens, contas e apólices em um lugar seguro.
• Confira quem está indicado como beneficiário em cada seguro ou previdência.
• Anote quem você gostaria que fosse tutor dos seus filhos.
• Agende uma primeira consulta com um profissional qualificado no seu país.